Sekunda nieuwagi, odrobina zmęczenia, prowadzenie auta będąc mocno wzburzonym... kolizję spowodować niezwykle łatwo. A gdy samochód nie jest ubezpieczony od uszkodzeń, to może się okazać, że chwila nieuwagi będzie nas kosztować od kilku do kilkunastu tysięcy złotych. W zależności czy przy okazji nie uszkodzimy auta komuś innemu i dojdzie nam opłata także za jego wizytę w warsztacie. Z własnej kieszeni, a jakże, przecież nie mamy AC.
Nadal nie jesteś przekonany? A może znajomi opowiedzieli ci, jak nie udało im się uzyskać odszkodowania z AC? Takie sytuacje zdarzały się, i nadal będą się zdarzać, jeśli posiadacze polisy nie będą uważniej czytać podpisywanej umowy z ubezpieczycielem. Po pierwsze, w przeciwieństwie do OC, w którym wachlarz usług jest identyczny u każdego towarzystwa z racji wymogów ustawy, w AC każdy może dobrać sobie ofertę dopasowaną specjalnie dla niego. Jeżeli ktoś wybierze opcję „najtańsze AC”, później może być rozczarowany.
Przykładowo, w czasie gwałtownej burzy na nasze auto spadło drzewo. Ubezpieczony spodziewa się, że otrzyma rekompensatę od ubezpieczyciela na naprawę, tymczasem... nic z tego. Wybierając, najtańszą opcję, zdecydował się na ofertę w której zakresie nie ma mowy o ochronie od nagłego działania sił przyrody. Toteż zanim zdecydujemy się na kupno jakiejś polisy, należy dobrać zakres jej ochrony i do tego dostosować cenę. W przeciwnym wypadku ubezpieczenie nie będzie chroniło naszego samochodu w wystarczającym stopniu.
